În aproximativ două săptămâni, asociația europeană CLECAT va pune la dispoziția operatorilor logistici un nou ghid de bune practici și liste de verificare destinat combaterii fraudelor. Anunțul a fost făcut la București, la conferinţa internaţională SEEFF, găzduită de USER, în contextul în care impactul financiar al furturilor din lanțul de aprovizionare a crescut considerabil. Aceste pierderi majore sunt generate tot mai des prin utilizarea transportatorilor fantomă, furtul de identitate și personalizarea frauduloasă a operatorilor legitimi.
Vulnerabilitatea IMM-urilor în fața criminalității digitale
Sectorul expediţiilor de mărfuri integrează numeroși actori mici și mijlocii, care sunt supuși constant unor presiuni comerciale și operaționale enorme. Aceste companii se bazează adesea pe verificări manuale și pe experiența operațională, neavând resursele financiare necesare pentru a susține personal angajat cu normă întreagă exclusiv pentru verificarea datelor de securitate. În contrast, companiile de dimensiuni mari au capacitatea de a dezvolta sisteme automatizate interne de evaluare și creditare a riscurilor, sau aleg chiar să renunțe complet la utilizarea anumitor platforme de transport din cauza vulnerabilităților.
Pentru a echilibra această situație și a oferi instrumente de apărare accesibile, noul ghid elaborat de CLECAT oferă soluții simple și recomandări practice despre măsurile de bază pe care le pot lua toți operatorii. Documentul detaliază proceduri clare de diligență, cum ar fi verificarea detaliilor despre companie și a datelor de asigurare, verificarea istoricului de proprietate și a detaliilor bancare. Un capitol esențial este dedicat analizei atente a domeniilor de e-mail de pe care se primește corespondența, fiind vital ca elementele suspecte să fie identificate la timp.
„Identitățile sunt copiate de la operatori de transport legitimi, care dețin licențe și certificate de asigurare reale. Fraudatorii modifică doar foarte puțin detaliile de contact pentru a induce în eroare.” a declarant Nicolette van der Jagt, Director General al CLECAT.
Presiunea asigurătorilor și importanța procedurilor de promptitudine
Problema transportatorilor falși s-a transformat major odată cu digitalizarea, depășind sfera riscului de securitate fizică. Verificarea partenerilor a devenit o provocare critică de conformitate și o metodă de gestionare a riscurilor financiare pe care o companie și le asumă. Consecințele ignorării acestor protocoale sunt resimțite direct în relația cu asigurătorii.
În prezent, companiile de asigurări examinează cu tot mai multă atenție dacă au fost aplicate procedurile adecvate de diligență și verificare înainte de a accepta cooperarea cu un anumit operator. Deși tehnologia joacă un rol important, elementul uman rămâne crucial pentru verificarea acestor detalii. Implementarea regulilor din noul ghid european este un pas esențial pentru firmele de expediție, documentul urmând să fie accesibil publicului pe site-ul CLECAT sau prin intermediul asociațiilor naționale.
