Vrei să fii la curent cu ultimele noutăți?
Abonează-te la newsletter.

Aplicația de mesagerie Telegram (TG), cunoscută pentru confidențialitatea sa robustă, este extrem de populară în rândul comunității cripto. Cu toate acestea, caracteristicile sale avansate pot fi exploatate de infractori, care utilizează diverse scheme de phishing și înșelătorii pentru a păcăli utilizatorii.

De curând, liderul mondial în materie de ecosistem blockchain și furnizor de infrastructură pentru criptomonede,, Binance a observat o creștere a activităților frauduloase pe Telegram, unde infractorii cibernetici se dau drept angajați Binance pentru a comite fraude, phishing sau înșelătorii legate de investiții. Un semnal de alarmă important este prezența informațiilor despre cont în secțiunea bio a utilizatorilor, ceea ce poate indica o probabilitate semnificativă ca aceștia să fie escroci.

Utilizatorii sunt sfătuiți să fie vigilenți și să verifice întotdeauna autenticitatea informațiilor înainte de a lua decizii sau de a partaja date personale pe această platformă.

În contextul securității pe Telegram, este important să fiți conștienți de diversele înșelătorii și să aplicați măsuri de precauție pentru a vă proteja:

Înșelătorii prin uzurparea conturilor: Verificați întotdeauna cu atenție informațiile de contact ale utilizatorilor Telegram. Bio-ul poate fi manipulat ușor pentru a induce în eroare, așa că acordați atenție numelui de utilizator și verificați cu mare atenție orice discrepanță în numele contului.

De asemenea, Binance oferă un canal de verificare care poartă denumirea de Binance Verify. Acesta este util pentru verificarea conturilor de social media prin introducerea numelui de utilizator în bara de căutare.

Escrocherii prin phishing: Descărcați aplicația Telegram doar din surse oficiale pentru a evita malware-ul. Nu accesați linkuri sau informații partajate personal în mod necugetat, deoarece acestea ar putea duce la compromiterea securității contului și pierderi financiare.

Escrocherii de investiții: Fiți precaut cu promisiunile de investiții care par prea bune pentru a fi adevărate. Verificați întotdeauna autenticitatea proiectelor și nu participați la Airdrop-uri sau investiții neconfirmate de surse oficiale.

Activarea autentificării în doi pași (2FA): Aceasta adaugă un strat suplimentar de securitate contului pe Telegram, făcând mai dificil accesul persoanelor neautorizate.

Prin aplicarea acestor măsuri, puteți minimiza riscul de a cădea victimă unor înșelătorii și de a vă proteja informațiile personale și activele.

La finalul lui aprilie, instituțiile financiare din România au fost obligate să transmită către Agenția Națională de Administrare Fiscală prima raportare CESOP pentru primul trimestru din 2024. CESOP sau Central Electronic System of Payment information, este un sistem electronic centralizat impus de Uniunea Europeană pentru a monitoriza tranzacțiile financiare și a combate frauda fiscală și evaziunea.

Toate instituțiile financiare din statele membre ale UE trebuie să raporteze periodic informații despre plățile transfrontaliere și beneficiarii acestora, atunci când numărul lor depășește 25 de tranzacții. Pentru a gestiona complexitatea acestor raportări, anumite instituții bancare din România au decis să colaboreze cu NBD pentru a asigura o implementare eficientă și conformă cu cerințele CESOP.

New Business Dimensions, cunoscută pentru competența sa în dezvoltarea soluțiilor software personalizate pentru instituțiile financiare bancare, a pus la dispoziție o echipă dedicată de specialiști și o soluție robustă pentru a colecta, procesa și transmite datele necesare pentru raportarea CESOP.

„Echipa New Business Dimensions ne-a susținut în procesul de implementare a raportării CESOP. Soluția și suportul specialiștilor NBD au contribuit la asigurarea unei adaptări rapide și eficiente la noile cerințe.”,

a declarat Gabriela Bărbulescu, Director Operațiuni, Raiffeisen Bank România.

„Implementarea proiectului de raportare conform noilor reglementări CESOP a reprezentat o provocare complexă pentru echipa noastră, care este acum mai pregătită să răspundă noilor cerințe și să mențină un nivel înalt de eficiență operațională. În acest sens, au fost necesare analiza și integrarea rapidă a unui volum mare de date, din surse multiple într-un flux corect, care să asigure acuratețea raportării.

Colaborarea noastră cu partenerul NBD a fost deosebit de importantă pentru succesul acestui proiect. Prin eforturi comune, am reușit să dezvoltăm un sistem care respectă noile reglementări și care, totodată, îmbunătățește semnificativ capacitatea noastră de a gestiona datele și de a genera rapoarte cât mai precise și la timp, în următoarele trimestre de raportare.”,

a precizat Monica Elena Tudor, Business Analyst, CEC Bank.

„Provocare pregătirii acestei raportări a fost integrarea rapida a unui volum mare de date din surse multiple, într-un flux stabil și fiabil necesar generării corecte a raportării. Astfel de colaborări sunt deosebit de importante pentru a susține instituțiile financiare să se adapteze și să răspundă cerințelor tot mai complexe de reglementare.”,

a declarat Corina Nabusevschi, Business Analyst Manager, New Business Dimensions.